Este artículo te informará de qué es una consultoría financiera y cuando debes acudir a ella.
En muchos casos, las empresas no tienen los conocimientos financieros para hacer frente a su situación económica. cuando ocurre esto, se debe acudir a una consultoría financiera. La consultoría ayudará a evaluar la situación financiera de la empresa y determinar las direcciones estratégicas. Ayuda enormemente a las empresas a tomar decisiones sobre sus inversiones y su capital.
Una consultoría financiera como Edventure trabaja de manera objetiva e imparcial estableciendo una relación cercana y de largo plazo con la empresa que recibe el servicio, en función de los objetivos corporativos. La consultoría de analisis de datos o financiera es una actividad en la que una persona calificada siempre evalúa la situación financiera de la empresa y presenta estrategias. Esta persona calificada se llama asesor o consultor financiero.
¿Qué hace un asesor o consultor financiero?
Un asesor financiero proporciona productos y servicios financieros tanto a familias como a empresas y organizaciones de todo tipo. Normalmente, el consultor financiero es la persona que establece la relación entre la consultoría y la empresa. Esta interacción incluye servicios continuos como gestión de cartera de inversiones, flujo de caja o revisiones de planificación financiera anual. La relación entre el consultor y el emprendedor a menudo se vuelve más estrecha a medida que ambas partes perciben los beneficios que genera.
El asesor debe comprender y conocer bien al cliente para tener éxito en el tratamiento de las necesidades, objetivos y requisitos del cliente. En base a estos criterios se personaliza el servicio para conseguir la mayor rentabilidad posible.
Este profesional también puede orientar la negociación de acciones/bonos para el cliente. Algunos trabajan para firmas de consultoría que se enfocan en las necesidades financieras de industrias o empresas específicas. La mayoría de los asesores financieros ofrecen la consulta inicial gratuita, y el acuerdo de colaboración generalmente se forma en este momento. A continuación, os dejamos con una lista de tareas que realiza un experto en consultoría financiera:
- Proporciona asesoramiento financiero profesional y servicio de gestoría de transacciones a sus clientes.
- Realiza análisis exhaustivos para identificar las necesidades y objetivos a nivel financiero de sus clientes.
- Evalúa las inversiones presentes y futuras de su clientela.
- Se encarga de la compra y la venta de productos financieros de distinto tipo en representación de agentes de inversión y clientes.
- Diseña e implementa para su desarrollo estrategias de inversión y comercio El fin es atender a los mejores intereses de sus clientes.
¿Cuáles son las señales de que necesitas a un consultor financiero?
La decisión de obtener ayuda profesional con su dinero es muy personal, pero cada vez que se sienta en una situación de riesgo por su situación financiera, este puede ser el momento perfecto para buscar un asesor.
¿Tienes una inversión pero sigues perdiendo dinero? A pesar de que a veces el mercado cae, la inversión debería aumentar significativamente la riqueza, no reducirla. ¿No tiene el tiempo o el interés para administrar las finanzas? Esta es otra buena razón para contratar a un asesor financiero.
Independientemente del nivel jerárquico del puesto que ocupes, siempre es muy positivo contar con el apoyo de expertos para asegurarte de que vas por el buen camino y escuchar sugerencias de posibles mejoras en tu plan de acción que te permitan alcanzar tus objetivos o metas de manera más eficiente.
